Pension Risk Solutions

Wir bieten Unternehmen und Versorgungswerken eine effiziente und nachhaltige Risikoabsicherung ihrer Pensionsverpflichtungen

Kontakt

Pensionszusagen erfordern adäquates Risikomanagement

Pensionszusagen enthalten typischerweise Garantien mit einem komplexen Zusammenspiel aus Finanzoptionen und Versicherungsrisiken.

Die volatilen Kapitalmarktentwicklungen der vergangenen Jahre sowie die Zunahme regulatorischer und bilanzieller Anforderungen rücken die damit verbundenen Risiken und deren Bewertung zunehmend in den Fokus von Unternehmen und Versorgungswerken.

Effektives Risikomanagement der Optionen und Garantien ist aufgrund mangelnder Standard-Marktinstrumente und Financial-Reporting-Anforderungen für die betroffenen Unternehmen und Versorgungswerke jedoch kaum möglich.

Gleichzeitig werden diese Risiken stärker wahrgenommen und rücken immer mehr in den Fokus von Marktteilnehmern und Analysten. Dies erhöht zusätzlich den Bedarf, diese Risiken - intern oder extern - adäquat zu managen.

Pension Risk Solutions
Drei-Säulen-Leistungsspektrum

Risikotransfer...

1… bei Ausgliederung/Übertragung von Versorgungsansprüchen

Unternehmensspezifische Risikotransfer-Lösungen für

die endgültige, wirtschaftlich befreiende Abgabe jeglicher Risiken und Ansprüche
die dauerhafte Erfüllung der Ansprüche der ehemaligen Mitarbeiter

2… für bestehende Versorgungszusagen

Lösungen zur Risikominimierung durch

Absicherung von Kapitalanlagerisiken
Absicherung von Zinsrisiken
Bereitstellung von quantitativen, risikokontrollierten Investment-strategien

3… für neue Versorgungszusagen

Entwicklung von individuellen, kapitalmarktnahen, kongruenten Rückdeckungskonzepten inkl. Risikotransfer zur Vermeidung von

Nachschusspflicht und
Bilanzvolatilität

Pension Risk Solutions in der Praxis – Fallbeispiele

Unsere Use Cases zeigen, wie wir unsere Kunden je nach ihrem spezifischen Bedarf unterstützen.

Use Case Pensionszusage Use Case Kapitalmarktrisiken

Bedarf für Pension Risk Solutions

Unternehmen und Versorgungswerke benötigen eine effiziente und nachhaltige Absicherung offener Risikopositionen über ihrem jeweiligen Toleranzniveau.

Trägerunternehmen

Zwei Männer in einem offenen Treppenhaus, die sich unterhalten.

Motivation

Optimierung relevanter Bilanz-KPIs, etwa in Rating- und M&A-Kontext, sowie nachhaltige Risikoreduktion.

Herausforderung

Schritte zur Zielerreichung sind oft komplex, da Pension Risk-Management stark interdisziplinär und verschachtelt ist und Wechselwirkungen oft unklar sind.

Lösungsansatz

Adäquates Risikomanagement als entscheidender Hebel zur KPI-Optimierung durch Rückdeckung bei gleichzeitiger Wahrung der Interessen aller Stakeholder.

Durchführungseinrichtungen

Drei Männer blicken aus einem Fenster auf eine Skyline.

Motivation

Kongruente Deckung der übernommenen Zusagen mit dem Ziel, die Trägerunternehmen nachhaltig zu entlasten

Herausforderung

Mangel an passenden Rückdeckungsprodukten für die oft komplexen, heterogenen und über die Zeit angehäuften Pensionszusagen

Lösungsansatz

Risikotransfer mittels individueller und moderner Rückdeckungskonzepte unter Berücksichtigung des vorhandenen Risikotoleranzniveaus

Ihre Vorteile

Entscheiden Sie sich für Pension Risk Solutions und profitieren Sie von der nachhaltigen und effizienten Risikoabsicherung Ihrer Pensionsverpflichtungen.

Langjährige Expertise

Profitieren Sie von einem starken Partner mit langjähriger Erfahrung in Absicherung von Kapitalmarktrisiken und biometrischen Risiken

Globale Plattform

Nutzen Sie den Zugang zu einer globalen Produkt-Plattform, um individuelle Rückdeckungskonzepte in Kooperation mit unserem Pension Risk Solution Team zu entwickeln

Individualität

Entscheiden Sie selbst über den Umfang des Risikotransfers basierend auf Ihrem individuellen Risikotoleranzniveau

Passgenauigkeit

Wählen Sie das Angebotsformat, das mit Ihrer Unternehmensform kompatibel ist