Wenn sich Klimarisiken häufen, zahlen sich Erkenntnisse aus
Erkennen Sie standortbezogene Risikopositionen frühzeitig, um fundierte Kredit-, Anlage- und Portfolioentscheidungen zu treffen.
Im Finanzdienstleistungssektor könnten Klimarisiken die Bilanz aus dem Gleichgewicht bringen. Extreme Wetterereignisse und Klimaveränderungen können Sachschäden verursachen und die Kreditqualität sowie die Sicherheiten belasten. Location Risk Intelligence von Munich Re liefert Erkenntnisse zu Naturgefahren, um Finanzinstitute dabei zu unterstützen, physische Klimarisiken zu managen und die Widerstandsfähigkeit ihrer Portfolios zu stärken.
Naturkatastrophen können Vermögenswerte und Infrastruktur beeinträchtigen, den Geschäftsbetrieb von Gegenparteien stören, Versicherungsprämien in die Höhe treiben und den Wert von Sicherheiten mindern. Zu den finanziellen Folgen zählen geringere Renditen, eine geringere Rentabilität und mögliche Verluste bei Kapitalanlagen.
Jedes sechste Unternehmen
ist mit potenziell erheblichen oder bedeutenden jährlichen Auswirkungen von Naturkatastrophen auf das Betriebsergebnis konfrontiert.
Quelle: Munich Re Location Risk Intelligence Company Climate Risk Edition. Stichprobenanalyse von 8.173 weltweit bedeutenden Unternehmen
Regulierungs- und Aufsichtsbehörden, Kunden und Aktionäre erwarten daher zunehmend von Vermögensverwaltern, Banken, Wertpapierfirmen, Finanzdatenanbietern, Versicherern, Fintech-Unternehmen und Zahlungsdienstleistern, dass sie physische Klimarisiken verstehen, messen und steuern.
Mit Location Risk Intelligence von Munich Re können Sie mithilfe granularer Analysen die Exposition einzelner Immobilien oder ganzer Unternehmen gegenüber Klimarisiken bewerten. Sie erhalten einen klareren Überblick darüber, wo Naturgefahren zu finanziellen Auswirkungen führen könnten. Diese Erkenntnisse unterstützen die Risikoprüfung, die Anlageanalyse, die Bonitätsbeurteilung und die Portfoliosteuerung.
Integrieren Sie Erkenntnisse zu physischen Risiken in Ihre zentralen Finanzprozesse
Location Risk Intelligence unterstützt Sie dabei, Erkenntnisse zu aktuellen und zukünftigen Naturgefahrenrisiken in Portfolioanalysen, Risikorahmenwerke und unternehmensweite Entscheidungsprozesse zu integrieren.
1. Verbessern Sie Ihr Portfoliomanagement und Ihre Diversifizierung
Naturgefahren wie Stürme und Überschwemmungen können geografisch korrelierte Risiken über mehrere Portfolios hinweg verursachen. Eine regionale Risikokonzentration kann Verluste verstärken und die Vorteile der Diversifizierung untergraben.
Mit Location Risk Intelligence können Sie geografische Konzentrationen von Naturgefahren identifizieren und Risikopositionen portfolioübergreifend vergleichen. Ein gezielter Portfolioaufbau und eine fundierte Steuerung stärken die Widerstandsfähigkeit.
2. Unterstützen Sie Ihre Anlage- und Asset-Allokationsentscheidungen
Die langfristige Anlageperformance kann davon abhängen, wie widerstandsfähig Vermögenswerte gegenüber veränderten Bedingungen sind. Chronische Klimarisiken können sich auf den Wert von Vermögenswerten, erwartete Renditen und Ausstiegsmöglichkeiten in verschiedenen Anlageklassen auswirken.
Location Risk Intelligence unterstützt die vorausschauende Bewertung von Klimarisiken und szenariobasierte Strategiediskussionen. Diese Erkenntnisse können Sie gezielt in Ihre Asset-Allokation und Anlageentscheidungen einbeziehen, um Renditen besser abzusichern.
3. Werden Sie den regulatorischen Anforderungen und Offenlegungspflichten gerecht
Die Erwartungen der Regulierungs- und Aufsichtsbehörden hinsichtlich des Managements klimabezogener Finanzrisiken entwickeln sich weiter. Finanzinstitute müssen zunehmend nachweisen, dass ihr Risikomanagement eine fundierte Identifizierung und Bewertung physischer Klimarisiken umfasst.
Location Risk Intelligence liefert konsistente, transparente und standortbezogene Analysen, die Sie in Ihre internen Risikomanagementprozesse, Stresstests und klimabezogenen Offenlegungen integrieren können.
4. Verbesserung Sie Ihre Bewertung von Kredit- und Gegenparteirisiken
Physische Risiken können die Kreditwürdigkeit und die operative Widerstandsfähigkeit von Kreditnehmern und Gegenparteien beeinflussen. Vermögenswerte, die Überschwemmungen, Hitzestress, Stürmen oder Wasserknappheit ausgesetzt sind, können ein höheres Ausfallrisiko oder geringere Cashflows aufweisen, was zu einer größeren Unsicherheit hinsichtlich der Rückflüsse führt.
Location Risk Intelligence liefert standortspezifische Erkenntnisse zu Naturgefahren und Klimarisiken. Damit erhalten Sie fundierte Daten für die Kreditanalyse und die Due-Diligence-Prüfung von Gegenparteien – auf Basis von Risikobewertungen einzelner Vermögenswerte und ganzer Unternehmen.
Erfahren Sie, wie Location Risk Intelligence ein robustes Naturgefahren- und Klimarisikomanagement im Finanzdienstleistungssektor unterstützen kann.
Ihre Vorteile mit Location Risk Intelligence für die Finanzdienstleistungsbranche
Verbessern Sie Ihre Risikobewertung
Naturgefahren in Kredit-, Anlage- und Gegenparteianalysen einbeziehen und Due-Diligence-Prüfungen verbessern.
Treffen Sie bessere Entscheidungen
Klimarisikodaten für vorausschauende Asset-Allokation und Kapitalplanung nutzen.
Verbessern Sie die Transparenz
Eine einheitliche Analyse physischer Risiken stärkt Governance, Prüfbarkeit und Berichterstattung.
Stärken Sie die Resilienz Ihres Portfolios
Regionale und branchenspezifische Risiken erkennen, Verluste reduzieren und Portfolios widerstandsfähiger machen.
Nutzen Sie die generierten Daten äußerst flexibel
Ergebnisse via API in Arbeitsabläufe integrieren und Berichte als PDF, CSV oder Excel erstellen.
Vereinfachen Sie Ihre Berichterstattung
Klimarisikodaten gemäß Aufsichtsvorgaben erfassen und Berichterstattung durch IPCC-konforme Formate vereinfachen.
Wie Location Risk Intelligence und ihre Editionen Finanzdienstleister unterstützen
Location Risk Intelligence von Munich Re ist eine modulare SaaS-Lösung, mit der Finanzinstitute Risiken durch Naturgefahren und Klimawandel bei Vermögenswerten, Portfolios und Gegenparteien identifizieren und quantifizieren können.
Climate Change Edition
Mit der Climate Change Edition gewinnen Sie anhand IPCC-konformer Szenarien Einblicke in aktuelle und künftige Naturgefahrenrisiken, um das Risikomanagement und langfristige Anlageentscheidungen zu unterstützen.
Climate Financial Impact Edition
Ermitteln Sie die potenziellen finanziellen Auswirkungen physischer Klimarisiken auf Vermögenswerte bis zum Jahr 2100. Mit der Climate Financial Impact Edition können Sie Kreditrisiken besser einschätzen und die Widerstandsfähigkeit Ihrer Portfolios stärken.
Company Climate Risk Edition
Bewerten Sie direkte finanzielle Verluste durch Naturgefahren und Klimawandel für mehr als 340 Millionen Unternehmen. Mit der Company Climate Risk Edition übersetzen Sie Risiken in Finanzkennzahlen und unterstützen so die Due-Diligence-Prüfung von Gegenparteien, das Onboarding und die Überwachung.
Treffen Sie fundierte Risikoentscheidungen. Mit Location Risk Intelligence erhalten Finanzinstitute klarere Einblicke in die Exposition ihrer Portfolios gegenüber Naturgefahren und den Folgen des Klimawandels. So lassen sich potenzielle Verluste besser einschätzen.
Häufig gestellte Fragen
Wie ermöglicht Location Risk Intelligence detaillierte Bewertungen von Naturgefahrenrisiken über ganze Portfolios hinweg?
Die Lösung liefert risikobezogene Erkenntnisse auf Standortebene, die über Portfolios und Anlageklassen hinweg aggregiert werden können. Mit Company Climate Risk Edition können Sie die finanziellen Auswirkungen von Risiken durch Naturgefahren und den Klimawandel auf Unternehmensportfolios quantifizieren.
Wie lassen sich Erkenntnisse zu Klimarisiken in Kredit-, Anlage- und Risikomanagementprozesse integrieren?
Mithilfe von Location Risk Intelligence können Finanzinstitute Risikokonzentrationen erkennen und ihre Strategien entsprechend anpassen. Dies unterstützt die Kreditanalyse, Anlageentscheidungen, die Portfoliosteuerung und Risikobewertungen.
Welche Arten von Finanzinstituten können Location Risk Intelligence nutzen?
Banken, Vermögensverwalter, Wertpapierfirmen, Versicherer, Finanzdatenanbieter, Fintech-Unternehmen, Zahlungsdienstleister und andere Finanzdienstleister können die Lösung nutzen.
Kann Location Risk Intelligence Klimastresstests und Szenarioanalysen unterstützen?
Ja. Die Lösung ermöglicht eine zukunftsorientierte Analyse auf der Grundlage von IPCC-konformen Klimaszenarien und unterstützt damit Stresstests für Vermögenswerte und Portfolios. Auf diese Weise können Sie die potenziellen Auswirkungen von Naturgefahren über verschiedene Zeithorizonte hinweg einschätzen.
Wie unterstützt Location Risk Intelligence die Bewertung von Sicherheiten und Vermögenswerten?
Durch standortspezifische Erkenntnisse zu Naturgefahren und Risikopositionen hilft die Lösung Finanzinstituten, mögliche klimabedingte Wertverluste bei Sicherheiten und Sachwerten besser einzuschätzen.
Kann die Lösung dabei helfen, korrelierte Klimarisiken über mehrere Portfolios hinweg zu identifizieren?
Ja. Location Risk Intelligence bildet Naturgefahrenrisiken über Regionen, Sektoren und Vermögensarten hinweg ab und unterstützt Finanzinstitute dabei, geografisch korrelierte Risikopositionen zu identifizieren, die die Portfoliodiversifizierung beeinträchtigen könnten.
Wie unterstützt Location Risk Intelligence den Dialog mit Aufsichtsbehörden und regulatorische Prüfungen?
Die Lösung liefert transparente, standortbezogene Daten zu Klimarisiken und Finanzkennzahlen, die auf regulatorische Anforderungen einschließlich CSRD und TCFD/ISSB abgestimmt sind. Einheitliche, standardisierte Ergebnisse helfen dabei, aufsichtsrechtliche Erwartungen nachvollziehbar zu adressieren und Offenlegungen zu vereinfachen.